Tiêu đề KHA-2017-196933.pdf ✅

LỜI CAM ĐOAN Tôi đã đọc và hiểu về các hành vi vi phạm sự trung thực trong học thuật. Tôi cam kết bằng danh dự cá nhân rằng nghiên cứu này này do tôi tự thực hiện và không vi phạm yêu cầu về sự trung thực trong học thuật. Tác giả luận văn Vũ Hoàng Công
MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN MỤC LỤC DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ TÓM TẮT LUẬN VĂN MỞ ĐẦU....................................................................................................................1 CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CÔNG TÁC THANH TRA NGÂN HÀNG ....8 1.1. Khái niệm, đặc điểm về công tác thanh tra .....................................................8 1.2. Đối tƣợng của Thanh tra ngân hàng..............................................................11 1.3. Các nguyên tắc trong công tác thanh tra ngân hàng....................................13 1.4. Quy trình và nội dung thanh tra ngân hàng. ................................................15 1.4.1. Quy trình thanh tra ngân hàng. ...................................................................15 1.4.2. Nội dung thanh tra Ngân hàng....................................................................20 1.5. Tiêu chí đánh giá kết quả công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc đối với việc chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động của Ngân hàng thƣơng mại...............................................................................................................22 1.6. Các yếu tố ảnh hƣởng đến công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc ..24 1.6.1. Các yếu tố bên trong:..................................................................................25 1.6.2. Các yếu tố bên ngoài: .................................................................................26 1.7. Kinh nghiệm công tác thanh tra của một số quốc gia trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam ........................................28 1.7.1. Kinh nghiệm của Nhật bản và kinh nghiệm của Singapore. ......................28 1.7.2. Bài học kinh nghiệm cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Quảng Ninh. ..30 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH QUẢNG NINH ĐỐI VỚI CÁC TCTD TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ..........................................................................................33 2.1. Khái quát tổ chức và hoạt động ngân hàng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh ...33 2.1.1. Giới thiệu chung về NHNN chi nhánh Quảng Ninh ..................................33 2.1.2. Tình hình hoạt động ngân hàng trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh. .................38
2.2. Bộ máy tổ chức và nhiệm vụ của Thanh tra giám sát của NHNN chi nhánh Quảng Ninh...............................................................................................................44 2.2.1. Bộ máy tổ chức của Thanh tra chi nhánh NHNN Quảng Ninh..................44 2.2.2. Nhiệm vụ của Thanh tra chi nhánh NHNN Quảng Ninh ...........................46 2.3. Thực trạng công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Quảng Ninh..............................................................................................................47 2.3.1. Quy trình thanh tra ngân hàng. ...................................................................47 2.3.2. Kết quả thanh tra tại chỗ của NHNN chi nhánh tỉnh Quảng Ninh giai đoạn 2012 – 2016. .........................................................................................................52 2.3.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến công tác thanh tra của NHNN Quảng Ninh đối với các TCTD trên địa bàn tỉnh. ...........................................................................61 2.4. Đánh giá chung về thực trạng công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh................................................................................62 2.4.1. Những mặt tích cực ....................................................................................63 2.4.2. Những hạn chế và nguyên nhân .................................................................65 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP NHẰM HOÀN THIỆN CÔNG TÁC THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH QUẢNG NINH ĐỐI VỚI CÁC TCTD TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ...........................................................69 3.1. Phƣơng hƣớng hoàn thiện công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Quảng Ninh..........................................................................................69 3.1.1. Từng bước chuyển dần từ thanh tra tuân thủ sang thanh tra trên cơ sở rủi ro. ..69 3.1.3. Công tác thanh tra có trọng tâm, trọng điểm..............................................70 3.1.4. Nâng cao vai trò công tác giám sát từ xa, các nguồn thông tin hỗ trợ cho thanh tra tại chỗ. ...................................................................................................70 3.2. Giải pháp hoàn thiện công tác thanh tra của Ngân hàng Nhà nƣớc chi nhánh tỉnh Quảng Ninh..........................................................................................70 3.2.1. Đổi mới nhận thức về công tác thanh tra ngân hàng ..................................71 3.2.2. Hoàn thiện quy trình thanh tra...................................................73 3.2.3. Kiện toàn đội ngũ cán bộ công tác thanh tra về số lượng và chất lượng ...73 3.2.4. Hoàn thiện cơ sở vật chất, trang thiết bị phục vụ công tác thanh tra .........75 3.2.5. Tăng cường công tác xử lý sau thanh tra.......................................78 3.2.6. Nâng cao hiệu quả giám sát từ xa của NHNN chi nhánh tỉnh...............78 3.3. Một số kiến nghị.............................................................................................769