Tiêu đề KHA-2016-197107.pdf ✅

TRƢỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN ----------------------------- LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN LÝ KINH TẾ Hà Nội - 2016 Nguyễn Danh Dũng KIỂM SOÁT TUÂN THỦ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN KỸ THƯƠNG VIỆT NAM 2016 | PDF | 84 Pages [email protected]
LỜI CAM ĐOAN Tôi đã đọc và hiểu về các hành vi vi phạm sự trung thực trong học thuật. Tôi cam kết bằng danh dự cá nhân rằng nghiên cứu này do tôi tự thực hiện và không vi phạm yêu cầu về sự trung thực trong học thuật. Tác giả luận văn Nguyễn Danh Dũng
MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ TÓM TẮT LUẬN VĂN LỜI MỞ ĐẦU.................................................................................................... 1 CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LU ẬN VỀ KIỂM SOÁT TUÂN THỦ HO ẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI ............................ 8 1.1. Sƣ̣tuân thủ trong hoaṭ đôṇ g tín duṇ g của ngân hàng thƣơng mại... 8 1.1.1. Hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại................................ 8 1.1.2. Tuân thủ trong hoaṭ đôṇ g tín duṇ g của ngân hàng thương mại........ 9 1.2. Kiểm soát tuân thủ trong hoạt động tín dụng của ngân hàng thƣơng mại................................................................................................................. 11 1.2.1. Khái niệm kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại ................................................................................................ 11 1.2.2. Mục tiêu kiểm soá t tuân thủ hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại ................................................................................................ 12 1.2.3. Các nguyên tắc kiểm soá t tuân thủ hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại........................................................................................ 15 1.2.4. Hệ thống kiểm soá t tuân thủ hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại ................................................................................................ 17 1.2.5. Các nhân tố ảnh hưởng tới kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại ........................................................................ 21 CHƢƠNG 2: PHÂN TÍCH TH ỰC TRẠNG HỆ THỐNG KIỂM SOÁT TUÂN THỦ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI TECHCOMBANK............. 27 2.1. Hoạt động tín duṇ g của Techcombank............................................... 28
2.1.1. Tổng quan về Techcombank........................................................... 26 2.1.2. Hệ thống chính sách tín dụng của Techcombank ........................... 28 2.1.3. Kết quả hoaṭ đôṇ g tín duṇ g của Techcombank giai đoạn 2012 - 2015........................................................................................................... 31 2.2. Thƣc̣ traṇ g tuân thủ trong hoạt động tín dụng tại Techcombank .. 36 2.2.1. Tình hình tuân thủ các quy định của pháp luật............................... 36 2.2.2. Tình hình tuân thủ các văn bản nội bộ của Techcombank.............. 38 2.3. Thực trạng hệ thống kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng tại Techcombank............................................................................................... 50 2.3.1. Bộ máy kiểm soát............................................................................ 50 2.3.2. Hình thái kiểm soát ......................................................................... 54 2.3.3. Công cụ kiểm soát........................................................................... 56 2.3.4. Quy trình kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng ........................... 57 2.4. Đánh giá hệ thống kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng tại Techcombank............................................................................................... 60 2.4.1. Đánh giá việc thực hiện mục tiêu của kiểm soát tuân thủ .............. 60 2.4.2. Điểm maṇ h của hệ thống kiểm soá t tuân thủ hoạt động tín dụng .. 61 2.4.3. Những haṇ chế và nguyên nhân...................................................... 62 CHƢƠNG 3: PHƢƠNG HƢỚNG VÀ MÔṬ SỐ GI ẢI PHÁP HOÀN THIỆN HỆ THỐNG KIỂM SOÁT TUÂN THỦ HO ẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI TECHCOMBANK ..................................................................... 65 3.1. Phƣơng hƣớng hoàn thiện hệ thống kiểm soát tuân thủ hoạt động tín dụng tại Techcombank.......................................................................... 65 3.1.1. Mục tiêu hoạt động tín dụng tại Techcombank............................... 65 3.1.2. Điṇ h hướng hoàn thiện hệ thống kiểm soá t tuân thủ hoạt động tín dụng........................................................................................................... 65