Tiêu đề 4 - Chiến lược phân bổ lớp tiền gửi, vàng, trái phiếu - [Slides].pdf ✅

7/15/2024 1 www.afa.edu.vn 01 My Portfolio CHIẾN LƯỢC PHÂN BỔ LỚP TIỀN GỬI AFA RESEARCH & EDUCATION WE ARE PROFESSIONAL 1 www.afa.edu.vn Chiến lược đầu tư - lớp tiền gửi • Định nghĩa: là tiền được gửi trong các tài khoản ở ngân hàng, tổ chức tài chính để nhận lãi suất theo kỳ hạn gửi 2 Tiền gửi ngân hàng: là số tiền mà cá nhân/doanh nghiệp gửi tại các ngân hàng, kho bạc Nhà nước hoặc các công ty tài chính bao gồm tiền Việt Nam, các loại ngoại tệ, vàng bạc đá quí... Chứng chỉ tiền gửi: là một loại giấy tờ có giá được phát hành bởi tổ chức hoặc ngân hàng nước ngoài. Đây là bằng chứng xác nhận nghĩa vụ trả nợ của tổ chức phát hành cho người mua trong thời hạn định trước. Tích lũy: là giải pháp tiết kiệm có kỳ hạn của ngân hàng, cho phép người dùng có thể chủ động gửi thêm vào tài khoản tiết kiệm (không giới hạn số lần gửi và số tiền gửi tích lũy), lãi được tính dựa theo số dư cuối ngày. 1 2
7/15/2024 2 www.afa.edu.vn Chiến lược đầu tư - Tiền gửi • Hiệu suất của lớp tiền gửi sẽ phụ thuộc vào lãi suất điều hành 3 Tiền gửi giảm khi lãi suất điều hành giảm Tiền gửi tăng khi lãi suất điều hành tăng Nguồn: Wichart www.afa.edu.vn 01 My Portfolio CHIẾN LƯỢC PHÂN BỔ LỚP VÀNG AFA RESEARCH & EDUCATION WE ARE PROFESSIONAL 4 3 4
7/15/2024 3 www.afa.edu.vn Vàng miếng SJC Chiến lược đầu tư - Vàng • Vàng hoạt động như một tài sản phòng thủ chiến lược cho danh mục đầu tư tổng thể Vàng nhẫn Phụ thuộc nhiều vào cung cầu vàng trong nước Vàng nhẫn đi sát hơn với giá vàng quốc tế Tại Việt Nam có 2 loại vàng để đầu tư • Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng Cung và cầu Lãi suất Tỷ giá Rủi ro thị trường 5 www.afa.edu.vn Chiến lược đầu tư - Vàng • Vàng hoạt động như một tài sản phòng thủ chiến lược cho danh mục đầu tư tổng thể 6 Vàng trong nước và vàng quốc tế bắt đầu có chênh lệch lớn từ sau Covid19 Giá vàng thường tăng cao khi có các rủi ro địa chính trị Nguồn: Wichart 5 6
7/15/2024 4 www.afa.edu.vn 01 My Portfolio CHIẾN LƯỢC PHÂN BỔ LỚP TRÁI PHIẾU AFA RESEARCH & EDUCATION WE ARE PROFESSIONAL 7 www.afa.edu.vn Chiến lược đầu tư - Trái phiếu Định nghĩa: Trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ nợ của doanh nghiệp hoặc chính phủ với người nắm giữ. Trái chủ sẽ được thanh toán khoản lãi định kỳ theo thỏa thuận Trái phiếu doanh nghiệp CCQ Trái phiếu 8 Tại Việt Nam có 2 loại trái phiếu để đầu tư Tự quản lý Bên thứ ba quản lý 7 8