Title Materi Presentasi Implementor.pdf ✅

PEDOMAN PEMAKAI Sistem ARB (Aplikasi Retail BPR) Bab Data Nasabah atau CIF (CustomerInformation File) PT Sinergi PrakarsaUtama Tangerang - Indonesia 2023 Pedoman ini merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari Perjanjian Kerja Sama Penggunaan Sistem ARB, mohon untuk tidak disebarluaskan kepada pihak lain tanpa persetujuan tertulis PT Sinergi Prakarsa Utama.
i DAFTAR ISI A. PENDAHULUAN.................................................................................................................A-1 B. PARAMETER TERKAIT DATA NASABAH/CIF ............................................................................B-1 1. Parameter Kode Pos ....................................................................................................................................... B-1 2. Parameter Status Perkawinan.................................................................................................................... B-2 3. Parameter Kode Pindidikan ......................................................................................................................... B-2 4. Parameter Hubungan Keluarga ................................................................................................................. B-3 5. Parameter Tipe Identitas ............................................................................................................................. B-3 6. Parameter Kode Lokasi ................................................................................................................................. B-4 7. Parameter Kode Pangkat/Golongan ....................................................................................................... B-4 8. Parameter Kode Wilayah .............................................................................................................................. B-5 9. Parameter Kode Kelurahan dan Kode Kecamatan............................................................................B-5 10. Parameter Kode Jiwa..................................................................................................................................... B-6 C. PEMELIHARAAN DATA TERKAIT DATA NASABAH .............................................................C-1 11. Pembukaan Nasabah Baru ......................................................................................................................... C-1 12. Persetujuan Data Nasabah Baru........................................................................................................... C-18 13. Perubahan Data Nasabah dan Persetujuan Perubahan Data Nasabah ............................... C-19 14. Menu Relasi Nasabah/Rekening dan Persetujuannya ................................................................ C-19 D. MENU INFORMASI/LAPORAN TERKAIT DATA NASABAH & REKENING ............. D-21 15. Menu Info Data Nasabah & Rekening.................................................................................................D- 21 E. MENU UPLOAD DAFTAR TERORIS (DTTOT) KE SISTEM ARB ..................................... E-25
R202104 A-1 A. PENDAHULUAN CustomerInformation File (CIF) adalah data/file yang berisi informasitentang nasabah secara lengkap yang tersimpan dalam sistem data bank. CIF harus dibuat sebelum nasabah membuka rekening di bank. Setiap nasabah mempunyai nomor CIF yang berbeda satu sama lain; yang mana nomor CIF terdiri atas 6 (enam) angka numerik. Baik nasabah deposan (pemilik Tabungan/Deposito) maupun nasabah debitur harus terlebih dahulu didaftarkan data nasabahnya; dan untuk nasabah Walk in Customer,sebaiknya juga didaftarkan data nasabahnya, walaupun yang bersangkutan tidak/belum membuka rekening pada bank. Data nasabah secara garis besar terbagi menjadi 2 (dua) jenis, yakni nasabah perorangan dan nasabah badan usaha; dan terkait dengan kedua jenis nasabah, maka terdapat data tambahan (bersifat optional) yang berbeda, yang mencakup:  Untuk nasabah perorangan: data KYC, data ahli waris, data pasangan/orang tua, data anak, data contact person, data beneficial owner, dan data lainnya;  Untuk nasabah badan usaha: data KYC, data pengurus/pemilik, data contact person, data beneficial owner, dan data pejabat berwenang.