Title PASO A PASO OPERACIÓN_BL 2024.pdf ✅

PASO A PASO DE UNA OPERACIÓN ¿Qué es lo primero que debo hacer? CLIENTE NUEVO 1 Filtrar información 2 3 Solicitud Líneas – GRILLA RIESGO 4 Solicitar Antecedentes Legales Fichas comerciales y enrolamiento CLIENTE VIGENTE Consultar sistema dimensión si cliente y deudor tienen línea 1 Curse Si cliente y deudor están con Cupo de línea suficiente, se cursa la operación directamente 2 3 Si cliente y/o deudor no tienen línea o están excedidos, se debe enviar un mail para la aprobación 5 Solicitud Contrato – GRILLA LEGAL 6 7 Giro de fondos al cliente 8 Proceso de Cobranza Curse, solicitar verificación y revisión de documentación - GRILLA OP
CLIENTE NUEVO • Solicitud de líneas a través de GRILLA DE RIESGO • Revisión Carpeta tributaria. • Revisión Certificado de deudas fiscales de TGR *(Si tiene deuda, se revisará cartola fiscal de tesorería y convenio de pago) • Constitución de sociedad • Extracto y publicación en diario oficial • Modificaciones a la constitución (publicaciones) • Certificado de vigencia de la sociedad ( - 30 días) •Inscripción de la sociedad en el registro de comercio • Certificado de anotaciones 4.OBJECIONES 5.CIERRE • Solicitar al cliente una copia CEDIBLE de una factura. • Revisar el app rut de cliente y deudor/es. (BL LÍNEAS) 1.- FILTRAR INFORMACIÓN 3.- SOLICITUD DE LÍNEAS 4.-ANTECEDENTES LEGALES PREFILTRO CON KAM: Revisión SBIF y Dicom 2.- FICHA Y ENROLAMIENTO • Enrolamiento del cliente en FAPRO • Confección de las fichas comerciales del cliente y del o los deudores. Cliente solo debe enrolarse para el análisis de riesgo Aprobación Riesgo APERTURA DE LÍNEAS Cliente/Deudor Pedir confección contrato legal
PASO A PASO DE UNA OPERACIÓN •Inscripción de transferencia en el banco. • Aviso a firmantes que la transferencia está lista. • Firma del giro en el banco. • Correo del área al deudor o pagador de la factura. •Deudor debe indicar fecha probable y/o estimada de pago. •Deudor paga factura. 5.CIERRE • Solicitud de contrato en GRILLA LEGAL • Enrolamiento del cliente en FIRMAYA • Realización de informe legal Y Confección del contrato. • Cliente firma digital 5.- INFORME LEGAL CONTRATO 7.- GIRO 8.- COBRANZA 6.- PROCESO DE CURSE • Solicitar verificación* de factura/s y revisión de documentación a través del FORMULARIO DE OPERACIONES • Seguimiento y de la op y pendientes a través de GRILLA DE OPERACIONES Cesión de factura/s * La verificación se puede solicitar del momento que contamos con la FA